Автоматизация финансового мониторинга клиентов (KYC) для СДМ-Банка на платформe SuiteCRM
Решение
Для того чтобы снизить трудозатраты и повысить эффективность процессов, связанных с финансовым мониторингом клиентов, было решено создать ИТ-систему, которая обеспечит автоматическую проверку их деятельности в соответствии с требованиями внутренних регламентов банка и контролирующих органов.
Проект был разбит на несколько этапов. Специалисты «Неофлекс» совместно с представителями СДМ-Банка подготовили и согласовали концепцию будущей системы и создали детальное техническое задание на разработку решения. Процесс внедрения также происходил поэтапно: в первую очередь был автоматизирован процесс открытия счетов, а также предоставления услуг без открытия счета, смены форм собственности и директоров на стороне клиентов. Затем был разработан функционал по проведению финансового мониторинга клиентов банка.
Веб-интерфейс системы и автоматизация ключевых бизнес-процессов были реализованы на платформе SuiteCRM, а интеграционная часть проекта с использованием ETL-средств Talend ETL.
Отзыв заказчика
Благодаря запуску системы автоматического мониторинга мы получили возможность существенно снизить затраты на проведение анализа деятельности наших клиентов, усилить контроль над производимыми финансовыми операциями в соответствии с требованиями 115-ФЗ. А также мы смогли снизить риски открытия счетов тем клиентам, которые не прошли необходимый контроль. Кроме того, проведение проверки информации по клиентам, совершающим сомнительные или обязательные к контролю операции, в автоматическом режиме позволяет оперативно передавать информацию к исполнению в конечные ИТ-системы. А оперативное выявление неблагонадежных клиентов позволяет банку снизить риски, которые он несет в таких случаях.
Результаты
В результате проекта, выполнение которого заняло в общей сложности около полутора лет, в ИТ-ландшафте банка появилась совершенно новая ИТ-система. Она дает возможность комплексно решать вопросы, связанные с автоматизацией и контролем обязательных проверок клиентов при открытии счетов для выполнения требований ПОД/ФТ. И, кроме того, поддерживать в актуальном состоянии электронные досье клиентов в соответствии с требованиями процедуры KYC, обеспечивать их финансовый мониторинг и проводить электронные комитеты для наложения санкций в случае несоответствия данных требованиям банка и контролирующих органов.
